Vorher: viele Einzelbausteine
- Technologie-, Nachhaltigkeits- und Dividendenfonds
- Überschneidungen bei grossen US-Unternehmen
- Mehrere Sparpläne mit unterschiedlichen Ausführungskosten
- Rebalancing zwischen zwölf Positionen
Robo-Advisor-Check für die Schweiz
Ist Ihr digitales Depot wirklich so günstig wie möglich?
Novak Strategie prüft Ihr Robo-Advisor- oder Online-Broker-Portfolio unabhängig. Wir zeigen versteckte Gebühren, unnötige Themenfonds und bessere Einstellungen für Ihre ETF-Sparpläne.
Jetzt Portfolio-Check anfordern- 2–3ETFs als schlanker Kern
- 100 %klare Kostenübersicht
- 1:1persönliche Einordnung
Weniger Komplexität. Mehr Klarheit für die nächsten Sparraten.
Robo-Advisor unter der Lupe: Kosten und Leistung
Ein Modellportfolio kann bequem wirken und trotzdem mehrere Kostenschichten enthalten. Wir lesen die Tarifstruktur, die ETF-Auswahl und die Währungsumrechnung in ihrer tatsächlichen Reihenfolge.
| Prüfpunkt | Was wir ansehen | Warum es zählt |
|---|---|---|
| JahresgebührRobo-Advisor-Tarif | Verwaltungsgebühr, Depotkosten und allfällige Mindestbeträge | Eine kleine Differenz wirkt über viele Sparjahre weiter. |
| ETF-KostenTER und Fondsstruktur | Indexfonds, Anteilsklassen und laufende Produktkosten | Die Kosten müssen zur gewählten Marktbreite passen. |
| WährungUmrechnung und Handel | FX-Aufschläge, Handelsplatz und Spread bei Käufen | Ungünstige Umrechnung belastet jede Einzahlung. |
| AufteilungRisiko und Diversifikation | Regionen, Aktienquote, Anleihen und Überschneidungen | Viele Positionen ergeben nicht automatisch eine bessere Streuung. |
Die Tabelle zeigt typische Prüfpunkte. Die konkrete Beurteilung hängt von Ihrem Anbieter, Depot und Anlagehorizont ab.
Zurück zum Wesentlichen: Das 2-ETF-Kernportfolio
Ein Kernportfolio muss nicht aus zwölf Themenfonds bestehen. Für viele langfristige Strategien reichen ein breit gestreuter Industrieländer-ETF und ein Emerging-Markets-ETF als klare Ausgangsbasis.
Nachher: ein klarer Kern
- Ein ETF für entwickelte Aktienmärkte
- Ein ETF für Schwellenländer
- Eine feste Zielquote für einfache Anpassungen
- Weniger Transaktionen und leichteres Nachführen
Der praktische EffektSie sehen auf einen Blick, welche Märkte Sie besitzen, welche Sparrate wohin fliesst und wann eine Anpassung sinnvoll ist.
Online-Broker optimal nutzen
Die richtige Einstellung entscheidet bei kleinen Sparraten oft stärker als die nächste Produktidee. Öffnen Sie den passenden Tipp und prüfen Sie Ihr Depot Schritt für Schritt.
Sparplan-Termine sauber setzen
Wählen Sie einen Ausführungstag, an dem Ihr Guthaben bereits auf dem Verrechnungskonto liegt. Prüfen Sie zusätzlich, ob der Broker bei ETF-Sparplänen feste Gebühren oder prozentuale Kosten verrechnet.
Spreads und Handelsplätze beachten
Vergleichen Sie Ausführungszeit, Handelsplatz und typische Spreads. Bei grösseren Einzahlungen kann eine Limit-Order sinnvoll sein, wenn sie zu Ihrer Anlageplanung passt.
Währungsumrechnung kontrollieren
Ermitteln Sie, wann Ihr Broker Franken in Fremdwährung wechselt und welcher Aufschlag gilt. Ein passender Handelsplatz kann unnötige Umrechnungen bei wiederkehrenden Käufen reduzieren.
Ihr persönlicher Portfolio-Check
Beschreiben Sie Ihr Depot in groben Zügen. Novak Strategie ordnet die wichtigsten Kosten- und Strukturfragen ein und meldet sich mit den nächsten sinnvollen Schritten.
- Gebühren und ETF-Kosten verständlich eingeordnet
- Themenfonds und Überschneidungen sichtbar gemacht
- Konkrete Fragen zu Sparplan und Währung vorbereitet
Machen Sie Ihr digitales Depot zukunftssicher
Bringen Sie Ordnung in Ihr Modellportfolio. Wir besprechen Ihre Ausgangslage, zeigen die entscheidenden Stellschrauben und planen die nächsten Schritte mit Ihnen.
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