ETF- und Indexfonds-Beratung in Horgen
Novak Strategie zeigt Ihnen, wie ein schlankes ETF-Portfolio langfristig wachsen kann. Sie erhalten klare Regeln, passende Risikostufen und eine Umsetzung, die ohne ständiges Umschichten auskommt.
Die Grundlage
ETFs bilden einen Index ab, legen ihre Zusammensetzung offen und kosten meist deutlich weniger als aktiv gemanagte Fonds. Eine gute Indexfonds-Beratung beginnt deshalb bei der Struktur, nicht bei der Suche nach dem nächsten Trend.
Illustrative Darstellung. Vergangene Entwicklungen sind kein verlässlicher Hinweis auf künftige Ergebnisse.
Risikoprofile
Ein risikooptimiertes Portfolio muss zu Ihrer finanziellen Situation und zu Ihrer Reaktion auf Kursschwankungen passen. Die folgenden Werte sind Orientierungen für ein Gespräch, keine persönliche Empfehlung.
Für Anlegerinnen und Anleger, die Schwankungen begrenzen und den Kapitalerhalt stärker gewichten.
Der klassische Mittelweg für langfristige Ziele mit tragbaren Kursschwankungen.
Für einen langen Anlagehorizont und die Bereitschaft, stärkere Rückgänge auszuhalten.
Die Portfoliologik
Der Kern bildet mit einem globalen ETF tausende Unternehmen ab. Satelliten dürfen einzelne Themen oder Regionen ergänzen, bleiben zusammen aber auf höchstens 20 Prozent begrenzt.
Ein Weltindex verteilt das Risiko über Länder, Branchen und Unternehmen.
Ein Satellit braucht einen klaren Grund und eine feste Obergrenze.
Neue Sparraten können Abweichungen ausgleichen, bevor Verkäufe nötig werden.
Geduld ersetzt häufiges Handeln und senkt vermeidbare Transaktionskosten.
Kosten im Vergleich
Schon kleine jährliche Kostenunterschiede wirken über viele Jahre. Mit diesem Beispielrechner sehen Sie, wie sich Anlagebetrag, Laufzeit und Fondsgebühr auf die Differenz auswirken.
Bei gleichbleibender Bruttorendite und ohne Steuern.
CHF 34'700Vereinfachtes Rechenbeispiel zur Orientierung. TER, Spreads, Steuern und Produktkosten können abweichen.
Anlageverhalten
Ein guter Plan muss auch in unruhigen Börsenphasen funktionieren. Darum definieren wir vor dem ersten Kauf, wann Sie handeln und wann Sie bewusst nichts tun.
Die Buy-and-Hold-Strategie hält das Depot auf Kurs, wenn Schlagzeilen zu übereilten Verkäufen verleiten.
Einmal im Jahr prüfen Sie die Zielquoten. Abweichungen werden mit neuen Einzahlungen oder einem geplanten Tausch korrigiert.
Ein Dauerauftrag investiert regelmässig und nimmt die Entscheidung aus dem Alltag. So bleibt Ihre Strategie umsetzbar.
„Ich sehe jetzt auf einen Blick, warum mein Depot aufgebaut ist. Die Gebühren sind nachvollziehbar, und ich ändere nicht mehr bei jeder Kursschwankung meine Strategie.“Varin K., Horgen
Novak Strategie prüft Ihre aktuelle Aufteilung, laufende Gebühren und das passende Risikoprofil. Vereinbaren Sie den nächsten Schritt für eine persönliche Portfolioanalyse.
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