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Familie Meier aus Zürich
Mit einem ETF-Sparplan für die Ausbildung der Kinder entstand über 12 Jahre ein Kapital von CHF 120'000.
Passives Investieren in der Schweiz
Ihre Geldanlage soll zu Ihrem Leben passen.
Keine versteckten Kosten, klare ETF-Strategien und persönliche Beratung aus Horgen. Novak Strategie begleitet Sie bei Ihrer langfristigen Geldanlage in Zürich und der ganzen Schweiz.
Ein Plan, der auch bei Marktbewegungen Ruhe bewahrt.
Was wir für Sie tun
Ein passives Portfolio beginnt mit einem klaren Plan.
Sie erhalten eine Strategie, die Ziele, Risikobereitschaft und Alltag zusammenbringt. Wir erklären jeden Schritt.
Finanzstrategie & Planung
Wir ordnen Ihre Ziele, Fristen und vorhandenen Anlagen. Daraus entsteht eine langfristige Anlagestrategie mit nachvollziehbaren Regeln.
Strategie ansehenETF-Portfolioaufbau
Ein global diversifiziertes Weltportfolio mit kostengünstigen Indexfonds bildet die Basis. Die Auswahl bleibt übersichtlich.
ETF-Portfolios entdeckenDepot-Umschichtung
Wir prüfen aktive Fonds, Gebühren und Risiken. Danach planen wir die Umstellung Ihres Depots mit Blick auf Steuern und Termine.
Depot prüfen lassen
Für Ihre Situation
Passives Investieren für jede Lebensphase.
Ihre finanzielle Situation ist individuell. Die Grundsätze bleiben klar: Kosten im Blick behalten, breit investieren, regelmässig prüfen.
Angestellte & Berufseinsteiger
Starten Sie mit einem ETF-Portfolio, das zu Einkommen, Horizont und ersten Zielen passt.
Mehr erfahrenFamilien & Alleinerziehende
Planen Sie Sparbeiträge für Kinder, Ausbildung und spätere finanzielle Spielräume.
Mehr erfahrenSelbstständige & Unternehmer
Strukturieren Sie Ihre Vorsorge getrennt vom Unternehmen und schaffen Sie klare Anlageprozesse.
Mehr erfahrenSicherheitsorientierte & Expats
Ordnen Sie Währungen, Risiken und steuerliche Fragen mit einem nachvollziehbaren Rahmen.
Mehr erfahren
Orientierung mit Zahlen
ETF-Sparplanrechner: So kann Ihr Vermögen wachsen.
Verändern Sie Betrag, Laufzeit und Annahme. Die Berechnung dient als Orientierung und ersetzt keine persönliche Beratung.
Praxisbeispiele
Was klare Regeln verändern können.
Die folgenden Beispiele sind anonymisiert und zeigen unterschiedliche Ausgangslagen.
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Herr Berger, IT-Berater
Die Umschichtung aus teuren aktiven Fonds senkte die jährlichen Gebühren um CHF 2'400 und gab dem Depot eine klarere Struktur.
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Frau Graf, Berufseinsteigerin
Mit CHF 300 monatlich baute sie ein globales ETF-Portfolio auf, das heute bei CHF 40'000 liegt.
Unser Vorgehen
So begleiten wir Sie in vier klaren Schritten.
Sie wissen jederzeit, was als Nächstes passiert.
Erstgespräch & Bestandsaufnahme
Wir besprechen Ziele, finanzielle Situation und Ihr bestehendes Depot.
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Individuelle Strategieentwicklung
Sie erhalten eine massgeschneiderte passive Anlagestrategie mit klaren Annahmen.
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Portfolioaufbau & Umsetzung
Gemeinsam setzen wir die Strategie mit kostengünstigen ETFs und passenden Sparraten um.
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Laufende Begleitung & Optimierung
Regelmässige Checks und Rebalancing halten Ihr Portfolio auf Kurs.
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Ihre Beratung in Horgen
Novak Strategie steht für klare Entscheidungen.
Wir beraten unabhängig, provisionsfrei und in verständlicher Sprache. Sie erhalten keine Produktliste, sondern einen Plan, der Ihre Lebenssituation berücksichtigt.
Unser Standort am Spinnerweg 8810 Horgen ist persönlich erreichbar. Gespräche sind auch online möglich.
Mehr über uns
Stimmen aus der Beratung
Was unsere Kunden sagen.
"Endlich eine Beratung, die meine Interessen in den Mittelpunkt stellt und nicht ihre eigenen Provisionen."
Raeed D., ZürichRoman Hörner, selbstständig: "Mein Depot war über Jahre gewachsen, ohne klare Ordnung. Novak Strategie hat Gebühren und Risiken verständlich aufgeschlüsselt. Die neue Struktur passt zu meinem Zeithorizont und lässt sich im Alltag umsetzen."
Roman Hörner, selbstständig"Warum haben wir Novak Strategie gewählt? Weil die Erklärungen konkret waren und wir Entscheidungen selbst nachvollziehen konnten."
Familia R., Zürich"Die persönliche Begleitung hat mir die Unsicherheit vor der Börse genommen. Jetzt kenne ich meine Regeln."
Varin K., Thalwil
Gut informiert entscheiden
Häufige Fragen zum passiven Investieren.
Passive Strategien setzen auf breite Diversifikation und tiefe laufende Kosten. Sie verzichten auf den Versuch, den Markt laufend zu schlagen, und folgen vorher definierten Regeln.
In Frage kommen weltweit diversifizierte Indexfonds mit tiefer TER und geeignetem Fondsdomizil. Die Auswahl hängt von Währung, Depot, Steuerdomizil und Risikoprofil ab.
Nach der Festlegung genügen meist jährliche Rebalancings und regelmässige Checks. Häufiges Umschichten ist für eine passive Strategie nicht nötig.
Ja. Wir prüfen Fonds, Kosten, Einstandswerte und steuerliche Aspekte und entwickeln daraus eine passende Exit- und Übertragungsstrategie.
Wir arbeiten mit transparenten Honoraren. Sie bezahlen die tatsächliche Beratung und keine produktabhängigen Provisionen.
Orientierung für Ihre Planung
Ein Ratgeber für die ersten Entscheidungen.
Erfahren Sie, wie passive Anlagestrategien aufgebaut werden, worauf es bei ETFs ankommt und welche Fehler sich bei der Umsetzung vermeiden lassen.
Wir senden Ihnen den Ratgeber umgehend per E-Mail und nehmen unverbindlich Kontakt auf. Ihre Daten verwenden wir nur für den Versand.
Der nächste Schritt
Bereit für Ihre finanzielle Zukunft?
Vereinbaren Sie Ihr unverbindliches Erstgespräch, persönlich in Horgen oder online. Wir besprechen Ihre Ausgangslage und zeigen Ihnen, welche Fragen als Nächstes zählen.